金融行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的轉(zhuǎn)型升級離不開金融科技的支撐。在移動(dòng)互聯(lián)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等前沿科技的飛速發(fā)展下，積極擁抱金融科技的金融機(jī)構(gòu)將逐步推進(jìn)戰(zhàn)略創(chuàng)新，通過業(yè)務(wù)和技術(shù)來同步驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)創(chuàng)新變革能力，推動(dòng)商業(yè)模式創(chuàng)新，建設(shè)更具競爭力的金融品牌。云計(jì)算作為金融機(jī)構(gòu)打造現(xiàn)代化運(yùn)營的基礎(chǔ)，是金融機(jī)構(gòu)建立科技戰(zhàn)略創(chuàng)新的第一步。

　　金融機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)信息系統(tǒng)的架構(gòu)模式對內(nèi)難以靈活支持業(yè)務(wù)發(fā)展與產(chǎn)品開發(fā)需求，對外難以適應(yīng)客戶需求與金融監(jiān)管等外部形勢變化的要求�；ヂ�(lián)網(wǎng)時(shí)代所帶來的數(shù)據(jù)量和潮汐式業(yè)務(wù)波動(dòng)使金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)擁抱云計(jì)算，通過云原生架構(gòu)理念，將核心系統(tǒng)改造為基于容器化、微服務(wù)、分布式的現(xiàn)代化IT體系架構(gòu)，能夠支持基礎(chǔ)設(shè)施的彈性擴(kuò)展和應(yīng)用的快速部署，滿足業(yè)務(wù)快速變化的需求。

　　在此背景下，發(fā)布了《IDC PeerScape：金融機(jī)構(gòu)IT轉(zhuǎn)型在云化方面的實(shí)踐與探索》報(bào)告，引用并介紹了云計(jì)算在銀行、保險(xiǎn)、證券和互聯(lián)網(wǎng)金融等金融子行業(yè)的落地應(yīng)用，歸納總結(jié)了在云架構(gòu)、云災(zāi)備和云開發(fā)運(yùn)維等三個(gè)領(lǐng)域的常見挑戰(zhàn)，通過案例分享和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的方式，希望給金融機(jī)構(gòu)提供清晰的路徑規(guī)劃和指導(dǎo)，避開誤區(qū)和陷阱，助力金融機(jī)構(gòu)在云建設(shè)道路上摸索前行。

　　對于遺留系統(tǒng)的架構(gòu)轉(zhuǎn)型，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行戰(zhàn)略規(guī)劃，從組織發(fā)展現(xiàn)狀和技術(shù)發(fā)展目標(biāo)兩個(gè)維度來平衡架構(gòu)轉(zhuǎn)型路徑，在了解自身需求和能力的同時(shí)，關(guān)注技術(shù)落地的可行性和生態(tài)成熟度，隨后進(jìn)行漸進(jìn)式攻克，在架構(gòu)升級的過程中，保證現(xiàn)有業(yè)務(wù)穩(wěn)妥發(fā)展并進(jìn)行階段性創(chuàng)新嘗試。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用經(jīng)過生產(chǎn)檢驗(yàn)、日趨成熟、切合業(yè)務(wù)實(shí)際的技術(shù)框架來搭建分布式和微服務(wù)架構(gòu)，參考同行業(yè)內(nèi)真實(shí)案例，在云原生應(yīng)用方面積累技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，逐步嘗試引進(jìn)敏捷、容器、DevOps等新興技術(shù)和理念，適應(yīng)移動(dòng)智能互聯(lián)時(shí)代的趨勢，深化探索新時(shí)代金融業(yè)信息系統(tǒng)和IT架構(gòu)的移動(dòng)化、數(shù)字化和智能化實(shí)踐。

　　對于災(zāi)備的規(guī)劃和建設(shè)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)基于自身業(yè)務(wù)發(fā)展需求、IT架構(gòu)現(xiàn)狀和行業(yè)趨勢，從技術(shù)、人員、流程等多個(gè)層面統(tǒng)一考慮，制定分布式架構(gòu)規(guī)范，逐步向分布式系統(tǒng)架構(gòu)進(jìn)行改造；制定雙活云數(shù)據(jù)中心的整體定位、建設(shè)策略和實(shí)施路線，配套更新組織架構(gòu)和運(yùn)維流程；規(guī)劃“兩地三中心”的災(zāi)備體系，以“大同城、小異地”的容災(zāi)架構(gòu)，圍繞“多云備份，云上容災(zāi)”來進(jìn)行災(zāi)備的建設(shè)。

　　對于應(yīng)用的開發(fā)和運(yùn)維，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，引入DevOps理念，逐步建立開發(fā)、測試、運(yùn)維等適合自身發(fā)展需要的流程，定義相關(guān)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)、技術(shù)等標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范，實(shí)現(xiàn)開發(fā)、測試、生產(chǎn)環(huán)境的一致性，提升敏捷開發(fā)的能力和自動(dòng)化運(yùn)維的水平。在此基礎(chǔ)上，金融機(jī)構(gòu)還需從用戶體驗(yàn)的角度來進(jìn)行分析和反饋，重點(diǎn)考慮系統(tǒng)的性能表現(xiàn)和易用性，讓運(yùn)維更靠近研發(fā)，以便能夠更早地發(fā)現(xiàn)問題，并在交付過程中做好質(zhì)量監(jiān)控；同時(shí)讓業(yè)務(wù)人員更早地介入，進(jìn)行持續(xù)反饋以支持業(yè)務(wù)變化需求，形成業(yè)務(wù)與開發(fā)的良性循環(huán)。

　　IDC中國金融行業(yè)研究分析師朱佳怡表示：“金融行業(yè)是信息化程度最高的行業(yè)之一，走過了電子化、互聯(lián)網(wǎng)化和數(shù)字化的時(shí)代，金融行業(yè)也是監(jiān)管要求最為嚴(yán)格的行業(yè)之一，監(jiān)管部門在自主可控性、數(shù)據(jù)安全性和業(yè)務(wù)連續(xù)性方面出臺了多項(xiàng)監(jiān)管措施。無論是IT架構(gòu)的轉(zhuǎn)型，還是災(zāi)備、開發(fā)運(yùn)維的轉(zhuǎn)型，金融機(jī)構(gòu)都需要打破金融業(yè)信息化建設(shè)的傳統(tǒng)思維習(xí)慣，分析自身發(fā)展?fàn)顩r，進(jìn)行長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略規(guī)劃和技術(shù)選型，采用日趨成熟、切合自身業(yè)務(wù)實(shí)際的技術(shù)框架，參考同行業(yè)內(nèi)真實(shí)案例，逐步推進(jìn)改革，在保證業(yè)務(wù)穩(wěn)妥發(fā)展和滿足監(jiān)管合規(guī)的前提下進(jìn)行創(chuàng)新嘗試，尋找適合自身發(fā)展的轉(zhuǎn)型之路，建立數(shù)字金融生態(tài)。”