殺豬盤(pán)，是當(dāng)下流行的電信詐騙方式，“屠夫”們通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交友等方式，誘騙他人投資、賭博或借貸，當(dāng)受害者投入感情、付出金錢(qián)后，“屠夫”們會(huì)立刻注銷(xiāo)信息，這就是“殺豬”時(shí)刻。

　　另一名同樣遭遇殺豬盤(pán)的網(wǎng)友 @Distance 事后回憶說(shuō)，這件事對(duì)她的改變，就是“認(rèn)清了這世上沒(méi)有免費(fèi)的午餐”。

　　而這些，只是電信詐騙世界的冰山一角。353.7 億元，是 2020 年電信詐騙僅在我國(guó)就造成的財(cái)產(chǎn)損失數(shù)額。

　　2022 年 12 月 1 日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(下稱(chēng)“反電詐法”)正式施行，進(jìn)一步加強(qiáng)打擊電信詐騙。這是我國(guó)首次對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行專(zhuān)門(mén)立法。

　　專(zhuān)門(mén)立法的背后，是嚴(yán)峻的現(xiàn)狀。在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)上，我們以“電信詐騙”為關(guān)鍵詞檢索了 2021 年以來(lái)的刑事案件，共獲得 5102 份裁判文書(shū)。這些文書(shū)反映的現(xiàn)實(shí)是，隨著時(shí)間演變和技術(shù)更替，電信詐騙已經(jīng)改頭換面，出現(xiàn)虛擬貨幣買(mǎi)賣(mài)、套路貸等新套路，但其內(nèi)核依然不變：利用人心的欲望、恐懼、脆弱和信任。

　　謊稱(chēng)投資虛擬貨幣，最終卷錢(qián)走人

　　5102 份文書(shū)中，一個(gè)顯著的現(xiàn)象是，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪(下稱(chēng)“幫信罪”)案件已成為電信詐騙鏈條上的第一大罪名——簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是幫助他人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　為了找出不同的電詐新套路，我們剔除了以幫信罪為判決罪名的相關(guān)案件，剩下 1214 份裁判文書(shū)，并與此前澎湃新聞梳理的 2010-2016 年電信詐騙相關(guān)裁判文書(shū)數(shù)據(jù)做對(duì)比。

　　翻閱發(fā)現(xiàn)，相比 2010-2016 年，近年出現(xiàn)虛擬貨幣買(mǎi)賣(mài)、謊稱(chēng)平臺(tái)漏洞可套現(xiàn)、謊稱(chēng)刷單返利等新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段。

　　這些詐騙手段與時(shí)俱進(jìn)，緊跟時(shí)下熱點(diǎn)。以一起謊稱(chēng)出售口罩的電信詐騙案件為例，2020 年 2 月，史某發(fā)現(xiàn)朋友圈有人急需口罩，他就在網(wǎng)上下載口罩、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等圖片，將自己有口罩貨源、口罩價(jià)格等推送到網(wǎng)上，有 17 人上當(dāng)受騙。

　　還有一起“奇葩”詐騙手段發(fā)生在短視頻平臺(tái)上，犯罪分子以“做手工活能賺 100 元-至 800 元不等”的名義，引誘全國(guó)各地的受害者前來(lái)應(yīng)聘，受害者繳納 498 元至 998 元不等的入職費(fèi)后，犯罪分子會(huì)派發(fā)高難度、極耗時(shí)的手工活，讓受害者知難而退。

　　一些受害者還會(huì)遭遇“連環(huán)詐騙案”。姚某某因電信詐騙丟失錢(qián)款后，有詐騙分子謊稱(chēng)認(rèn)識(shí)公安局長(zhǎng)，可以幫忙追回錢(qián)款。姚某某信以為真，多次轉(zhuǎn)賬后才發(fā)現(xiàn)被騙。

　　出現(xiàn)了涉案金額超兩億元的電詐案件

　　在支付寶、微信、網(wǎng)銀等高效資金流轉(zhuǎn)方式的出現(xiàn)下，電信詐騙的涉案金額越來(lái)越高。

　　在上述文書(shū)中，2021 年以來(lái)超過(guò) 50 萬(wàn)元涉案金額的電信詐騙案件增多，2020 年更是發(fā)生了涉案金額高達(dá)兩億元的案件，而在 2010 年至 2016 年的數(shù)據(jù)中，最高涉案金額為 3866 萬(wàn)元。

　　在這起兩億大案里，金某非法提供 66 套他人銀行卡套裝為網(wǎng)絡(luò)賭博提供幫助，支付結(jié)算金額高達(dá)兩億余元，最終法院按照刑罰較重的妨害信用卡管理罪來(lái)定罪。

　　此次反電詐法的施行，就加大了對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪人員的懲戒力度，比如針對(duì)電信詐騙違法犯罪人員和關(guān)聯(lián)犯罪人員，反電詐法規(guī)定這些人員會(huì)被記入信用記錄，做出相應(yīng)懲戒。

　　這部法律還通過(guò)限制出境等手段打擊境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙的跨國(guó)、跨境組織性、規(guī)模性特征日趨明顯，電信詐騙窩點(diǎn)有向部分東南亞國(guó)家特別是緬甸北部地區(qū)轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)。

　　在此次收集的裁判文書(shū)中，境外電信詐騙地點(diǎn)出現(xiàn)了 183 次，超過(guò)六成均是緬甸，而在 2020-2016 年間，境外團(tuán)伙背景更多與中國(guó)臺(tái)灣有關(guān)。

　　源頭追蹤：廉價(jià)的個(gè)人信息

　　電信詐騙的開(kāi)端，往往是個(gè)人信息泄露。

　　此次反電詐法的出臺(tái)，銜接了《個(gè)人信息保護(hù)法》等規(guī)則，對(duì)源頭的個(gè)人信息保護(hù)問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范。

　　這部專(zhuān)門(mén)立法的其中一項(xiàng)規(guī)定就是，將“出售、提供個(gè)人信息”規(guī)定為支持和幫助實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的行為方式之一，明確了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙場(chǎng)景下“出售、提供個(gè)人信息”的違法性。

　　5102 份電信詐騙相關(guān)文書(shū)中，僅有 33 份涉及侵犯公民個(gè)人信息罪，這一定程度上反映出，想要發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄露源頭，是一個(gè)大難題。

　　這些涉及電詐的個(gè)人信息泄露途徑多數(shù)成本并不高。常見(jiàn)的非法獲取個(gè)人信息方式是，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等方式購(gòu)買(mǎi)或下載個(gè)人信息。

　　動(dòng)則數(shù)百萬(wàn)的巨額電詐金額背后，卻是廉價(jià)出售的個(gè)人信息。33 份涉及侵犯公民個(gè)人信息罪的文書(shū)中，有一起出售 9879 位淘寶買(mǎi)家信息的案件，每條訂單信息僅需 1 元，這帶來(lái)的直接后果是，其中一名淘寶買(mǎi)家被詐騙了 3 萬(wàn)元。

　　在電信詐騙鏈條上，個(gè)人信息的濫用不只出現(xiàn)在上游，下游也需要依靠銀行卡和電話(huà)卡等來(lái)操作“跑分”洗錢(qián)——多層轉(zhuǎn)移電信詐騙贓款，使得贓款變成正常資金。

　　近年來(lái)，這些出售、出租個(gè)人信息的行為多以幫信罪定罪。據(jù)中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布的《涉信息網(wǎng)絡(luò)犯罪特點(diǎn)和趨勢(shì)(2017.1-2021.12)司法大數(shù)據(jù)專(zhuān)題報(bào)告》，在電信詐騙案件中，幫信罪案件 2020 年同比激增 34 倍。

　　為何幫信罪案件激增?據(jù)財(cái)新報(bào)道，主要原因是，電詐窩點(diǎn)大多盤(pán)踞境外，以境內(nèi)人作為主要詐騙對(duì)象。受跨境執(zhí)法障礙和疫情影響，警方對(duì)這些詐騙分子難以直接打擊，但是為犯罪提供技術(shù)支持、資金結(jié)算等幫助行為的人大多在國(guó)內(nèi)，因此成為重點(diǎn)打擊對(duì)象之一。